En 2025, de nombreux investisseurs axés sur le revenu se tourneront vers les FNB à dividendes canadiens pour équilibrer le rendement et la diversification sans avoir à choisir des actions individuelles. Je souligne ici cinq FNB canadiens à dividendes qui se démarquent cette année, expliquent leurs forces et leurs compromis, et je montre comment Avantis peut vous aider à aller plus loin que les chiffres de surface.
Lorsque les investisseurs comparent les FNB à dividendes, certains critères devraient avoir plus de poids que d'autres :
En gardant cela à l'esprit, voici cinq FNB qui valent la peine d'être regardés en 2025.
Ce FNB met l'accent sur la qualité parmi les payeurs de dividendes. Elle sélectionne des actions canadiennes qui combinent des rendements supérieurs à la moyenne et des fondamentaux financiers solides. Son faible coût est une caractéristique convaincante. Black Rock Comme il filtre la qualité, il peut éviter certains des « pièges de rendement » que l'on retrouve dans les fonds à haut rendement plus agressifs.
Le VDY est souvent cité pour équilibrer le rendement et le coût. Il suit les actions canadiennes dont les rendements sont supérieurs à la moyenne. Elle distribue des distributions mensuelles et se penche fortement sur les secteurs financiers et énergétiques, ce qui reflète la composition du marché canadien. Le Motley Fool Canada Pour les investisseurs qui veulent un panier d'actions canadiennes à rendement élevé et simple, il s'agit d'une option incontournable.
XDV cherche à être exposée à 30 des sociétés les plus rentables au Canada, choisies au moyen de règles fondées sur le rendement, la croissance des dividendes et les ratios de versement. Elle distribue ses revenus mensuellement. Black Rock Le compromis est qu'elle a tendance à être plus concentrée dans les finances et à être sensible aux ralentissements.
ZDV adopte une approche plus équilibrée. Il filtre les actions en fonction du rendement, de la croissance du dividende sur trois ans et du ratio de distribution. Elle cherche à équilibrer le revenu et le risque plutôt que de rechercher uniquement le rendement. Pour les investisseurs qui souhaitent une exposition aux dividendes avec une inclinaison modérée, la ZDV peut être un bon terrain d'entente.
CDZ se concentre sur les entreprises qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins cinq années consécutives. Cela lui donne une inclinaison vers la stabilité et la croissance des dividendes. Mais son rendement est inférieur à celui des FNB purs à haut rendement, et ses frais sont plus élevés. Pour les investisseurs prêts à sacrifier le rendement au profit de la cohérence et de la discipline de croissance des dividendes, CDZ est un concurrent.
Chacun de ces FNB comporte des forces et des risques différents. Il est rarement préférable d'en détenir un seul. Si le rendement est votre priorité, disons que vous dépendez des dividendes pour vos flux de trésorerie, VDY ou XDV pourraient avoir du sens. Mais soyez attentif aux secteurs qui se concentrent trop ou aux réductions de dividendes. Si vous préférez un portefeuille plus résilient, CDZ ou XDIV peuvent aider à atténuer la volatilité et à réduire l'exposition aux dividendes marginaux. Le ZDV peut servir de noyau équilibré qui relie le rendement et la stabilité. Étant donné que les taux d'intérêt, les cycles des produits de base et les facteurs macroéconomiques influent fortement sur les secteurs canadiens, la combinaison de plus d'un FNB peut réduire le risque. Par exemple, l'association d'un ETF incliné en fonction du rendement avec une inclinaison de la qualité peut aider à amortir les périodes où le rendement élevé est puni. Dépensez également quel compte détient ces FNB. Dans les comptes non enregistrés, il est essentiel de comprendre le traitement fiscal des dividendes au Canada. Dans les comptes enregistrés (CELI, REER), les différences de rendement après impôt sont moins importantes.
Il est nécessaire d'examiner le rendement, les frais et les avoirs, mais ce n'est pas suffisant. Ce qui se passe dans les coulisses, les changements d'entreprise, les changements réglementaires et les dépôts imprévus peuvent changer les perspectives de viabilité des dividendes. C'est là que le renseignement et la surveillance des signaux entrent en jeu. C'est exactement là que Avantis ajoute de la valeur. Avantis analyse les divulgations d'entreprises, les dépôts réglementaires, SEDAR et SEC. documents et autres développements pour vous aider à repérer les changements importants avant qu'ils n'apparaissent dans les métriques des titres. Étant donné que les FNB sont construits à partir de piles de sociétés, le suivi de l'évolution au niveau des constituants peut vous donner des signes avant-coureurs de risque de dividendes ou de surprises à la hausse.
En superposant l'analyse du rendement et de la structure au niveau des ETF avec des signaux au niveau de l'entreprise, vous gagnez plus qu'une simple exposition passive au revenu, vous gagnez en perspicacité et en agilité.
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